Đòn bẩy tài chính là gì? Các lưu ý và các giao dịch với Leverage

Là khái niệm vô cùng quen thuộc trong lĩnh vực giao dịch đầu tư, đòn bẩy tài chính là công cụ hỗ trợ đắc lực giúp trader tối đa hoá lợi nhuận trong thời gian ngắn. Đem lại nhiều lợi ích hấp dẫn nhưng công cụ này vẫn tiềm ẩn không ít rủi to. Cùng tìm hiểu chi tiết về công cụ đòn bẩy trong giao dịch tài chính Leverage ngay trong bài viết dưới đây nhé!

Đòn bẩy tài chính leverage là gì?

Đòn bẩy tài chính hay đòn bẩy nợ (Leverage/Gearing) là việc doanh nghiệp/chủ đầu tư sử dụng nợ (tiền đi vay) để mua tài sản thay vì vốn chủ sở hữu với kỳ vọng lợi nhuận sau thuế thu được sẽ vượt số tiền đi vay (thường gọi là bội số).

Leverage là gì? Đòn bẩy tài chính là gì? Tỷ lệ đòn bẩy là gì?

Ý nghĩa đòn bẩy tài chính trong giao dịch Forex

Bất kỳ giao dịch nào trong Forex cũng phải sử dụng đến yếu tố đòn bẩy bởi đặc tính của thị trường Forex là sự biến động khá thường xuyên nhưng biên độ dao động lại rất nhỏ. Do vậy, để khuếch tán tài sản, gia tăng lợi nhuận thu được thì đòn bẩy là một công cụ vô cùng cần thiết.

Cụ thể, cùng tìm hiểu ý nghĩa của đòn bẩy tài chính trong giao dịch Forex nhé!

• Giúp mở ra các cơ hội đầu tư lớn hơn: Với số vốn “eo hẹp”, đòn bẩy tài chính sẽ giúp nhà đầu tư huy động được số vốn lớn hơn, khuyếch đại tài sản, gia tăng lợi nhuận thu về.
• Giúp nhà đầu tư có kế hoạch phân bổ nguồn vốn hiệu quả: Với nguồn vốn hiệu có, nhà đầu tư có thể chia nhỏ phần vốn này ra, sau đó dùng đòn bẩy cho từng phần. Việc này sẽ giúp trader có tiềm năng thu về lợi nhuận lớn hơn, phân tán rủi ro khi dồn toàn bộ số tiền mình có vào một cặp tiền tệ ngoại hối duy nhất.

Ý nghĩa của đòn bẩy là gì trong giao dịch Forex? Ý nghĩa của đòn bẩy tài chính trong chứng khoán.

Mối quan hệ giữa Margin và đòn bẩy tài chính

Để có thể sử dụng được đòn bẩy nợ trong lĩnh vực tài chính (Leverage), nhà đầu tư bắt buộc phải có một số tiền tối thiểu trong tài khoản. Số tiền bắt buộc này được gọi là ký quỹ (Margin). Leverage càng cao thì Margin càng thấp.

Công thức tính giá trị giao dịch thể hiện mối quan hệ giữa Margin và đòn bẩy trong giao dịch tiền điện tử:
Giá trị giao dịch = Tiền ký quỹ (Margin)Tỷ lệ đòn bẩy (Leverage)

Ví dụ về đòn bẩy tài chính và Margin: Nhà đầu tư muốn mở một giao dịch có trị giá 1,000 USD nhưng số vốn hiện có chỉ là 100 USD, khi đó trader sẽ sử dụng đòn bẩy nợ Leverage với tỷ lệ 1:10 (10%). Có nghĩa là, số vốn nhà đầu tư sử dụng chỉ bằng 10% giá trị đơn hàng 1,000 USD.

Mối quan hệ giữa Margin và Leverage Ratio là gì?

Công thức tính đòn bẩy tài chính

Công thức

Đòn bẩy trong giao dịch tài chính được ký hiệu là DFL và được tính theo công thức sau:

Đòn bẩy tài chính công thức.

Trong công thức đòn bẩy tài chính, các hệ số có ý nghĩa sau:

• DFL: Mức đòn bẩy nợ Leverage.
• EBIT: Lợi nhuận trước thuế và lãi vay.
• EPS: Lợi nhuận của vốn chủ sở hữu.

Trong trường hợp sau khi có thêm khoản lãi vay, ký hiệu là “I”, công thức tính đòn bẩy tài chính được viết lại như sau:

Tỷ lệ đòn bẩy công thức.

Trong đó, các hệ số đòn bẩy có ý nghĩa sau:

• Q: Số lượng sản phẩm.
• p: Giá bán sản phẩm
• v: Chi phí biến đổi tình trên 1 đơn vị sản phẩm.
• F: Chi phí cố định (không bao gồm khoản lãi vay).
• l: Khoản lãi vay phải trả.

Trong đầu tư và giao dịch Forex, cách tính đòn bẩy tài chính thường được áp dụng dựa trên công thức sau:

Đòn bẩy tài chính (Leverage) = Tỷ lệ nợVốn chủ sở hữu

Ví dụ minh hoạ công thức đòn bẩy

Nhà đầu tư sở hữu 500 USD tiền vốn và muốn tham gia giao dịch Forex với số vốn 50,000 USD. Vậy tỷ lệ đòn bẩy tài chính được áp dụng trong trường hợp này sẽ là:

Đòn bẩy trong giao dịch tài chính (Leverage) = Tỷ lệ nợVốn chủ sở hữu=50,000500= 100

Ví dụ minh hoạ cách tính đòn bẩy trong Forex

Bật mí 2 chiến lược sử dụng đòn bẩy hiệu quả

• Chiến lược sử dụng tỷ lệ đòn bẩy hợp lý kết hợp với khối lượng giao dịch phù hợp:
  • Đặc điểm của đòn bẩy là cho phép giao dịch có giá trị lớn hơn so với số vốn trong tài khoản. Tuy nhiên, điều này không đồng nghĩa với việc trader được phép thoải mái đặt lệnh khối lượng lớn bởi tiềm năng lợi nhuận càng hấp dẫn thì rủi ro càng cao. Trader cần cân nhắc, lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy phù hợp
  • Khối lượng giao dịch càng lớn, số tiền ký quỹ càng lớn, lợi nhuận càng lớn và rủi ro cũng càng cao. Để xác định khối lượng giao dịch trong chiến thuật đầu tư này, nhà đầu tư có thể áp dụng một số kỹ thuật quản lý vốn hiệu quả như công thức Kelly hay quy tắc giao dịch 2% của những trader chuyên nghiệp,…
• Chiến thuật đặt Stop Loss và Take Profit với đòn bẩy trong chứng khoán, Forex:
  • Đặt điểm cắt lỗ Stop Loss sẽ giúp các trader kịp thời đóng lệnh trước khi thị trường đi ngược với xu hướng dự đoán. Bằng việc giới hạn ở một khoản lỗ cố định, trader có thể hạn chế tổn thất trong trường hợp giá đi ngược xu hướng dự đoán và biến động mạnh làm bạn không thể đóng lệnh kịp thời.
  • Đặt mục tiêu lợi nhuận Take Profit giúp trader thoát lệnh an toàn, hài lòng với số lãi đã thu được từ thị trường.

Chiến lược sử dụng đòn bẩy trong Forex là gì?

Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong Forex?

Việc “Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong Forex là hợp lý?” còn tùy thuộc vào kinh nghiệm giao dịch và mức độ chấp nhận rủi ro của trader.

• Nếu là một nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm: Trader chỉ nên sử dụng đòn bẩy ở mức thấp để từ từ làm quen với thị trường và hạn chế rủi ro. Các chuyên gia khuyến nghị trong trường hợp này, trader nên lựa chọn mức đòn bẩy không quá 1:100.
• Nếu trader là những nhà đầu tư chuyên nghiệp hơn: Khi trader đã đủ kinh nghiệm để ứng phó với những biến động của thị trường, giao dịch mục tiêu là tối đa hoá lợi nhuận thì có thể lựa chọn những tỷ lệ lớn hơn, chẳng hạn như từ 1:200 trở lên.

Nên sử dụng đòn bẩy bao nhiêu trong Forex?

Lưu ý khi sử dụng đòn bẩy leverage trong giao dịch

Được xem là công cụ hữu hiệu giúp các nhà đầu tư khuếch đại tài sản giao dịch của mình. Tuy nhiên, nếu không được sử dụng đúng cách, đòn bẩy trong Forex, đòn bẩy chứng khoán cũng có thể được xem như con dao hai lưỡi đẩy nhà đầu tư đến những gánh nặng nợ nần. Do vậy, trader cần lưu ý:

• Linh động sử dụng mức đòn bẩy phù hợp: Tuỳ thuộc vào kỹ năng, kinh nghiệm của bản thân, trader có thể lựa chọn tỷ lệ đòn bẩy sao cho phù hợp và hiệu quả nhất.
• Luôn nhớ phải đặt Stop Loss, Take Profit, tuân thủ quy tắc giao dịch: Trader khi giao dịch với đòn bẩy Leverage, phải tuân thủ các nguyên tắc giao dịch trong chiến lược đầu tư của mình, luôn nhớ đặt Stop Loss và Take Profit phù hợp để hạn chế các rủi ro thua lỗ, cháy tài khoản.

Lưu ý khi sử dụng đòn bẩy Forex là gì?

Kết luận

Hy vọng rằng thông qua những chia sẻ trên, Traderhub đã mang đến cho bạn cái nhìn tổng quan nhất về công cụ đòn bẩy trong giao dịch: khái niệm “Tỷ lệ đòn bẩy tài chính là gì?”, công thức tính, chiến thuật giao dịch hay các lưu ý khi sử dụng sao cho hiệu quả nhất.

Trader hãy xác định rõ các yếu tố về nhu cầu, chiến thuật giao dịch, kinh nghiệm, mục tiêu lợi nhuận, nguồn vốn và mức độ chấp nhận rủi ro để lựa chọn cho mình tỷ lệ đòn bẩy phù hợp nhất nhé! Chúc các bạn giao dịch thành công.