Phân biệt Chứng khoán, Forex và Phái sinh Hàng hóa CFDs
Để chinh phục thành công ở thị trường tài chính, trader cần phải hiểu và nắm vững những mảng đầu tư đang được vận hành. Điển hình như chứng khoán Forex, phái sinh hàng hóa CFDs,… Việc tìm hiểu này sẽ giúp bạn có cái nhìn tổng quan hơn. Và quan trọng nhất là biết được hình thức giao dịch nào phù hợp cho mình. Hãy cùng Traderhub khám phá cụ thể vấn đề này qua nội dung sau.
Tìm hiểu điểm khác nhau giữa chứng khoán Forex và hàng hóa phái sinh
So sánh chứng khoán, Forex, phái sinh hàng hóa CFDs
Chứng khoán Forex và phái sinh hàng hóa CFDs là những mảng đầu tư tài chính được đánh giá giàu tiềm năng về cơ hội lợi nhuận tốt. Tuy nhiên, mỗi lĩnh vực lại có đặc điểm riêng về bản chất, điều kiện giao dịch và mức độ rủi ro nhất định. Bảng so sánh dưới đây sẽ giúp Trader có cái nhìn cụ thể hơn:
| Chứng khoán | Forex | Hàng hóa CFDs | |
| Về bản chất | Giao dịch dựa trên việc mua hoặc bán cổ phần/cổ phiếu của công ty. | Còn được gọi là FX hay ngoại hối.
Đây là thị trường đầu tư toàn cầu, cho phép nhà đầu tư, ngân hàng và tổ chức tài chính trao đổi, đầu cơ và mua/bán những đồng tiền của các quốc gia trên thế giới. |
Giao dịch theo hình thức phái sinh CFDs về một loại hàng hóa (kim loại quý, dầu mỏ, năng lượng, nông sản,…) được niêm yết trên sàn. |
| Về thanh khoản | Thanh khoản ở mức trung bình.
Điều này bị chi phối bởi một giao dịch cần phải trải qua quá hai quá trình mua và bán. Nghĩa là bên mua cần mua và bên bán muốn bán thì giao dịch mới được tiến hành. |
Thanh khoản ở mức khá cao.
Giao dịch được xử lý xuyên suốt 24 giờ mỗi ngày. Thị trường luôn luôn có lượng người bán và người mua hoạt động. |
Thanh khoản ở mức cao.
Bởi phái sinh hàng hóa CFDs được thực hiện giao dịch với thị trường thế giới. |
| Về mức ký quỹ | Ký quỹ ở mức thấp, tỷ lệ 1:3. | Ký quỹ ở mức 1% trên giá trị giao dịch. | Ký quỹ ở mức cao, tối đa theo tỷ lệ 1:30 (tùy theo mặt hàng). |
| Cách mua – bán và rút tiền | Giao dịch mua/bán theo kiểu 1 chiều. Chỉ khi giá chứng khoán tăng, nhà đầu tư mới có lãi.
Thực hiện mua/bán và rút tiền thông qua sở chứng khoán hoặc công ty chứng khoán. |
Trader có thể mua vào rồi bán ra một loại tiền tệ, hoặc có thể chọn bán ra trước rồi sau đó mới tiến hành mua vào.
Thực hiện mua/bán và rút tiền thông qua sàn môi giới Forex hoặc trực tiếp với thị trường. |
Giao dịch mua/bán theo kiểu 2 chiều. Cả khi thị trường tăng giá hoặc giảm giá, nhà đầu tư đều có lãi.
Thực hiện mua/bán và rút tiền thông qua công ty hàng hóa và sàn môi giới. |
| Mức độ rủi ro | Giao dịch hạn chế rủi ro vì giá chứng khoán có mức độ biến động khá chậm. | Giao dịch có rủi ro khá cao, bởi vì nhiều sản môi giới thực hiện lệnh khống hoặc ôm lệnh. | Thị trường biến động nhẹ nhàng, phù hợp với nhà đầu tư phân tích kỹ thuật tốt. |
| Phí giao dịch | Phí ký quỹ (margin) giữ qua đêm khi giao dịch chứng khoán khá cao, có mức giao động từ 0.15% – 0.35% | Có tính phí hoa hồng, phí chênh lệch và phí swap qua đêm.
– Hoa hồng: trung bình khoảng 7 USD/lot/giao dịch hai chiều – Chênh lệch: trung bình từ 0 – 3 pip/giao dịch – Qua đêm: bên mua thường mất tiền và bên bán thường được tiền |
Phí chủ yếu tính ở mức 0.07% – 0.14% / giá trị hợp đồng.
Các loại phí khác thường được miễn. |
| Về đòn bẩy | Đòn bẩy chứng khoán không quá cao.
Điều này giúp nhà đầu tư hạn chế thua lỗ nếu thị trường bất ngờ biến động. |
Đòn bẩy là ưu thế của giao dịch Forex.
Nhờ đòn bẩy, trader có thể tối ưu lợi nhuận chỉ với đồng vốn nhỏ. |
Cho phép sử dụng đòn bẩy tài chính lớn khi giao dịch phái sinh hàng hóa CFDs.
Nhà đầu tư chỉ phải tốn 1/10 ký quỹ dựa trên giá trị hợp đồng CFDs. |
| Cường độ giao dịch | Cường độ bị hạn chế.
Điều này ảnh hưởng do giao dịch bù trừ, với thời gian thanh khoản T+3 (mất đến 3 ngày thì nhà đầu tư mới được thanh toán). |
Cường độ giao dịch cao.
Trader được phép thực hiện mua/bán các cặp FX liên tục 24 giờ/ngày. |
Cường độ giao dịch khá linh hoạt.
Nhà đầu tư có thể tiến hàng bán khống, với thời gian thanh khoản T+0. |
Các yếu tố phân biệt chứng khoán FX và CFDs giúp trader hiểu hơn về từng thị trường
Trader nên lựa chọn hình thức giao dịch chứng khoán, Forex hay CFDs?
Chứng khoán Forex và CFDs đều sở hữu những đặc tính, các điểm mạnh và hạn chế riêng. Mỗi thị trường đều có thể giúp nhà đầu tư tìm kiếm lợi nhuận nhưng cũng đi kèm với không ít rủi ro. Do đó, việc lựa chọn hình thức giao dịch phù hợp với từng trader có thể lưu ý như sau:
- Chứng khoán: Cơ hội sinh lời từ giao dịch giá trị của cổ phiếu và hưởng cổ tức hàng năm. Hình thức đầu tư này được cơ quan chức năng bảo hộ. Hiệu quả của đầu tư chứng khoán được đánh giá tốt ở những chiến lược dài hạn. Do đó nhà đầu tư cần phải có vốn lớn, nắm giữ lượng cổ phiếu nhiều và duy trì thời gian dài.
Thích hợp với trader có vốn lớn và đầu tư chứng khoán theo chiến lược dài hạn
- Forex: Giao dịch mua/bán các cặp FX dạng “ăn ngay”. Trader có thể đầu tư với nguồn vốn nhỏ, tận dụng đòn bẩy và các chiến lược ngắn hạn, lướt sóng trong ngày. Tuy nhiên, đây là thị trường có tính rủi ro khá cao. Điều đó đòi hỏi trader phải có kiến thức và kinh nghiệm. Kỹ năng giao dịch tốt mới giúp trader dễ dàng thu về lợi nhuận như kỳ vọng.
Trader có kinh nghiệm chứng khoán FX, giúp giảm rủi ro và tăng hiệu quả
- Hàng hóa CFDs: Hình thức đầu tư khá an toàn khi được bảo hộ pháp lý trên thị trường. Bên cạnh đó còn đảm bảo về tính thanh khoản cao và đòn bẩy lớn. Trader mới vẫn có thể lựa chọn với thị trường phái sinh hàng hóa CFDs. Nhưng để giao dịch hiệu quả và tránh rủi ro, trader cũng cần phải tích lũy thêm kinh nghiệm.
Không đòi hỏi quá nhiều vốn và có thể lựa chọn cho trader mới vào thị trường
Kết luận
Bạn hoàn toàn có thể thử sức ở các lĩnh vực đầu tư như chứng khoán Forex và phái sinh hàng hóa CFDs. Khi nắm rõ đặc điểm và các ưu hạn chế của từng thị trường, kết quả giao dịch sẽ thành công hơn và giảm thiểu tỷ lệ thua lỗ xuống thấp nhất. Vì vậy, Tradehub hy vọng những chia sẻ trên đây sẽ giúp bạn có thêm kiến thức hữu ích và thiết thực trong quá trình đầu tư của mình.
Phản hồi