Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không? Cách tối ưu lợi nhuận sau thuế là gì? – Leak Finance

Các sản phẩm trên thị trường ngoại hối luôn được đánh giá là lựa chọn đầu tư tiện lợi với khả năng kiếm lời cao cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, câu hỏi đặt ra là các khoản thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không? Hay nhà đầu tư có phải chịu thuế khi các sàn Forex yêu cầu bắt đóng tiền nộp thuế không? Hãy cùng Traderhub tìm hiểu cụ thể hơn về vấn đề này ở dưới đây nhé!

Thị trường ngoại hối Forex là gì?

Thị trường ngoại hối (Forex Exchange) là một thị trường trao đổi tiền tệ quốc tế. Tại đây, các chủ thể sẽ trao đổi tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống ngân hàng và các tổ chức tín dụng khác.Với khối lượng giao dịch khổng lồ và tính thanh khoản lớn. Thị trường ngoại hối là một mảnh đất màu mỡ dành cho mọi nhà đầu tư. Tuy nhiên, nó yêu cầu nhiều kiến thức và kinh nghiệm chuyên sâu về thị trường để giành chiến thắng.

Forex là thị trường phi tập trung toàn cầu. Tại đây, mọi nhà đầu tư cá nhân hay các tổ chức tài chính đều có thể giao dịch với vô số công cụ khác nhau. Cụ thể như: Tiền tệ, Hàng hóa, Kim loại, Cổ phiếu, Chứng khoán, Tiền điện tử,… Trong đó, các cặp tiền tệ là sản phẩm có khối lượng giao dịch lớn nhất cả thị trường.

Thị trường Forex cho phép trao đổi tiền tệ quốc tế cùng nhiều sản phẩm khác

Tiềm năng thị trường Forex đối với Nhà đầu tư

Trước khi trả lời câu hỏi “Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không?” hay “Chơi Forex có phải đóng thuế không?” hãy cùng chúng tôi đánh giá tiềm năng của thị trường Forex đối với nhà đầu tư nhé!

Quy mô toàn cầu: Thị trường Forex là một thị trường phi tập trung lớn nhất trên toàn cầu. Tại đó, mọi nhà đầu tư và các tổ chức tài chính trên thế giới có toàn quyền giao dịch trên vô số các loại tài sản khác nhau. Miễn là có mạng Internet, bạn có thể thoải mái tìm kiếm sản phẩm và lợi nhuận cho riêng mình.
Tính thanh khoản lớn: Tính thanh khoản trên thị trường ngoại hối chính là khả năng mua và bán các sản phẩm trên thị trường. Tính thanh khoản càng cao chứng tỏ nhu cầu mua bán trên thị trường càng lớn. Nhờ đó, các hoạt động trao đổi và giao dịch diễn ra cực kỳ nhanh chóng và thuận tiện.
Khối lượng giao dịch khổng lồ: Theo ước tính, khối lượng giao dịch trên thị trường Forex có thể lên đến 5 – 6 nghìn tỷ USD mỗi ngày. Bên cạnh đó, các giao dịch ngoại hối có cho phép sử dụng đòn bẩy giao dịch. Giúp nhà đầu tư thu về khoản lợi nhuận khổng lồ chỉ từ số vốn nhỏ.
Không giới hạn về thời gian và vị trí địa lý: Thị trường ngoại hối mở cửa 24/5, nghĩa là nhà đầu tư có thể thực hiện giao dịch từ 4 giờ sáng thứ Hai cho đến 4 giờ sáng thứ Bảy hàng tuần ở bất kỳ khu vực nào thế giới.
Độ minh bạch cao: Thị trường Forex hoạt động với nhiều tổ chức tài chính lớn và nhà đầu tư trên toàn cầu. Vì vậy sẽ không có ai đủ khả năng để thao túng thị trường một cách bất chính.
Đa dạng công cụ và giao dịch đa vị thế: Nhà đầu tư có thể giao dịch ngoại hối trên cả hai chiều mua và bán trên tất cả sản phẩm. Do đó, bạn hoàn toàn có cơ hội kiếm lời bất kể khi thị trường đi lên hay đi xuống.

Forex là thị trường đầy tiềm năng dành cho các nhà đầu tư

Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không?

Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không? – Về cơ bản, khoản lợi nhuận từ các giao dịch Forex có thể tính là thu nhập cá nhân của nhà đầu tư. Tuy nhiên, tùy theo luật pháp từng quốc gia mà thu nhập từ Forex sẽ được tính thuế hoặc không. Chẳng hạn như:

Tại Việt Nam, nhà nước chúng ta vẫn chưa có quy định cụ thể về việc giao dịch ngoại hối. Bên cạnh đó, pháp luật nhà nước vẫn chưa công nhận Forex là một thị trường đầu tư chính thống. Vì vậy, nhà đầu tư sẽ không cần thực hiện đóng thuế cho các khoản lợi nhuận này.
Tại Hoa Kỳ, Sở Thuế Vụ có quy định về việc tự động chi trả cho các giao dịch Forex không kê đơn và coi lợi nhuận Forex là thu nhập thông thường ngắn hạn. Bên cạnh đó, Luật Thuế Hoa Kỳ có quy định về việc thu thuế trên các hợp đồng tương lai. Trong đó, nhà đầu tư sẽ thực hiện 60% thuế lợi nhuận Forex. Và 40% còn lại tính theo thuế thu nhập thông thường.

Như vậy, ta có thể thấy rằng mỗi quốc gia đều sẽ có những quy định riêng về thuế và việc đầu tư ngoại hối. Vì vậy, để trả lời cho câu hỏi “Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế hay không?” chúng ta cần xem xét lại các quy định pháp luật một cách cụ thể nhất trên từng khu vực. Đặc biệt là tại quốc gia mà nhà đầu tư đang sinh sống.

Các khoản thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không?

Một số thuật ngữ liên quan đến thuế trong Forex

Dưới đây là một số thuật ngữ liên quan đến thuế trong Forex mà bạn đọc có thể tham khảo.

Thu nhập kiếm được

Thu nhập kiếm được là tổng số tiền nhà giao dịch kiếm được từ các công việc của mình. Tuy nhiên trong quy định thuế của một số quốc gia, thu nhập từ giao dịch ngoại hối không được coi là thu nhập kiếm được, kể cả khi đó là công việc toàn thời gian. Điều này có nghĩa là nhà đầu tư sẽ không phải chịu thuế tự doanh, không đóng góp an sinh xã hội và không đủ điều kiện để nhận quyền lợi hưu trí.

Thu nhập đầu tư

Đây là tổng số tiền thu được từ việc giữ tài sản trước bất kỳ khoản khấu trừ nào. Cụ thể như lãi suất, cổ tức, tiền bản quyền hay các khoản thanh toán cố định. Thu nhập đầu tư không bao gồm lãi vốn ròng trừ khi bạn lựa chọn có bao gồm chúng. Bên cạnh đó, ngoại trừ lãi vốn ròng, các nhà đầu tư trong ngày thường có mức thu nhập rất nhỏ nên sẽ không bị đánh thuế.

Giá trị ban đầu

Giá trị ban đầu là số tiền nhà giao dịch phải trả cho một chứng khoán (Có gồm hoa hồng). Đây là mốc giá trị ban đầu để xác định lãi và lỗ. Cụ thể khi đóng vị thế, nếu giá tăng so với ban đầu thì nhà đầu tư có lãi. Ngược lại, nếu giá vị thế giảm so với ban đầu thì nhà đầu tư chịu lỗ.

Giá trị ban đầu được coi là mốc xác định lỗ và lãi sau giao dịch

Lãi vốn

Về cơ bản, lãi vốn chính là tiền lãi nhà giao dịch kiếm được từ việc mua bán chứng khoán. Trong đó, nhà giao dịch sẽ phải thanh toán thuế lãi vốn nếu giữ vị thế này dưới 1 năm. Bên cạnh đó, do khoản lãi vốn thường được tính là lãi vốn ngắn hạn. Nên nó sẽ bị đánh thuế tương đương với thu nhập thông thường.

Lỗ vốn

Thuế đánh vào các khoản lỗ phát sinh khi nhà giao dịch chịu lỗ do mua bán chứng khoán. Tuy nhiên, đây là các khoản lỗ có thể khấu trừ lên khoản lãi vốn kiếm được trong năm. Vì vậy, trong trường hợp các hoạt động giao dịch của bạn đang không diễn ra thuận lợi. Số tiền lỗ nhiều hơn số tiền lãi trong 1 năm. Đây sẽ là lợi thế giúp bạn giảm được một số tiền rất lớn.

Quy tắc giao dịch giả

Quy tắc giao dịch giả có thể hiểu đơn giản là hành vi mua bán một chứng khoán bị lỗ trong vòng 30 ngày mà không thể đòn lại khoản tiền lỗ. Thường chỉ xuất hiện trên các giao dịch ngày tại Hoa Kỳ. Tuy nhiên đây cũng là một quy tắc rất quan trọng mà bạn cần tìm hiểu thêm để tránh rơi vào các chiếc bẫy thị trường.

Sự khác nhau giữa sàn Forex bắt đóng tiền nộp thuế tại các nước

Hiểu được rằng mỗi hệ thống luật pháp sẽ có những quy định về thuế rất khác nhau. Tuy nhiên, để giúp bạn hiểu rõ hơn về việc khoản thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không. Dưới đây hãy cùng chúng tôi tìm hiểu về quy định thuế của một số quốc gia cụ thể nhé!

Vương quốc Anh

Tại Vương quốc Anh, các khoản thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không? – Thực tế các quy định về thuế lợi nhuận giao dịch của Anh được chia khá rõ ràng làm 3 loại. Cụ thể như sau:

Đầu cơ (Miễn thuế): Đây thường được so sánh với các hoạt động cờ bạc. Bằng các hình thức đặt cược chênh lệch hoặc quyền chọn nhị phân,… Nhà đầu tư có thể đầu cơ mà không phải chịu bất kỳ hình thức thuế nào.
Hoạt động giao dịch tự doanh (Có bị đánh thuế): Đây được coi như các cá nhân tự kinh doanh bình thường, vì vậy bạn sẽ có nghĩa vụ thực hiện thuế kinh doanh.
Nhà đầu tư cá nhân (Chịu thuế lãi hoặc thuế vốn): Nếu giao dịch theo hình thức này, các nhà đầu tư sẽ cần liên hệ với Cục thuế và Hải quan Anh để xác nhận mình phải thực hiện hình thức thuế nào.

Vương quốc Anh có quy định rõ ràng về thuế giao dịch Forex

Hoa Kỳ

Tại Hoa Kỳ, các hoạt động giao dịch ngoại hối sẽ được tính thuế trên 2 trường hợp là đối với nhà giao dịch và đối với nhà đầu tư. Cụ thể như sau:

Nhà giao dịch: Đây là những cá nhân sử dụng ít nhất 16 giờ/tuần để nghiên cứu và thực hiện giao dịch. Họ thực hiện giao dịch gần như mỗi ngày và chỉ quan tâm đến các vị thế ngắn hạn.
Nhà đầu tư: Nếu không phải người tham gia thị trường thường xuyên và có công việc toàn thời gian khác, bạn sẽ được coi là nhà đầu tư và có nghĩa vụ hoàn thành thuế lãi giao dịch trong ngày.

Canada

Thuế giao dịch tại Canada được quy định khá đơn giản. Cụ thể, nhà đầu tư cần khai báo lợi nhuận dưới dạng lãi vốn hoặc doanh thu kinh doanh cho Cơ quan Doanh thu Canada (CRD) để được quyết định các nghĩa vụ thuế.

Nếu là lãi vốn, nhà giao dịch cần chịu 50% thuế trên số lãi vốn. Ngược lại, nếu khai báo doanh thu kinh doanh, nhà giao dịch sẽ phải chịu thuế kinh doanh đầy đủ. Khi đó, khoản lỗ sẽ khấu trừ vào nguồn thu nhập khác và cho phép bạn hưởng lợi hưu trí.

Ấn Độ

Các quy định về thuế giao dịch ở Ấn Độ được áp dụng khá đơn giản. Tại đó, các nhà đầu tư có thể lựa chọn danh mục thuế riêng chỉ cần chứng minh bản thân phù hợp với hình thức thuế đó.

Cụ thể, mọi giao dịch trong ngày trên Ấn Độ đều được xem là hoạt động đầu cơ. Do đó nhà giao dịch ngày sẽ phải chịu thuế thu nhập từ kinh doanh đầu tư. Trường hợp khác, khi tất cả lợi nhuận được tính gộp vào thu nhập khác của nhà giao dịch. Nó sẽ bị đánh thuế theo quy định thu nhập thông thường. Ví dụ: Nhà giao dịch có lương 5 Lacs, lợi nhuận giao dịch ngày là 10 Lacs. Thuế sẽ tính trên tổng thu nhập là 20% của 15 Lacs.

Ấn Độ có quy định thuế cụ thể cho khoản lợi nhuận từ Forex

Úc

Tại Úc, nếu nhà giao dịch đáp ứng được các điều kiện về Thu nhập và Tần suất do Văn phòng Thuế Úc đề ra. Bạn sẽ chỉ cần thực hiện thuế trên thu nhập sau chi phí theo mức thuế cá nhân. Khi đó, mọi khoản lãi từ giao dịch ngắn hạn sẽ được tính theo mức thuế bình thường. Còn các khoản lỗ sẽ được coi là khoản khấu trừ thuế.

Bí quyết giao dịch Forex với thuế tối đa hóa lợi nhuận

Thực tế các nhà giao dịch ngoại hối vẫn có sẵn một số bí quyết để tối đa lợi nhuận và tránh các sàn Forex bắt đóng tiền nộp thuế. Chi tiết hơn mời bạn tham khảo một số hình thức sau:

Xác nhận mức thuế: Việc nắm bắt con số thuế chính xác của các hoạt động giao dịch cá nhân cũng quan trọng như việc quản lý rủi ro. Vì vậy, nhà đầu tư cần xác nhận rõ mức thuế bản thân cần thực hiện khi giao dịch Forex. Từ đó, các kế hoạch tối ưu tài chính sẽ được thực hiện gọn gàng hơn.
Thực hiện các ghi chép: Nhà giao dịch được khuyến khích ghi chú lại các số liệu về thời gian, khối lượng, số vốn cụ thể cho từng giao dịch. Điều này sẽ giúp cải thiện việc quản lý tài chính cá nhân khi đầu tư. Đảm bảo đưa ra các con số chính xác hơn trên tờ khai thuế.
Tham khảo ý kiến từ các cố vấn thuế: Mặc dù không nhà giao dịch nào thực sự muốn bỏ thêm tiền ra để hỏi ý kiến từ cố vấn thuế. Tuy nhiên, ta không thể phủ nhận những lợi thế từ ý kiến mà họ đưa ra. Vì vậy, nếu có thể hãy tham khảo ý kiến từ cố vấn thuế thường xuyên hơn. Bởi bạn sẽ không biết những lời khuyên đó có thể giúp bạn tiết kiệm bao nhiêu tiền đâu.
Quản lý tài chính và thuế với phần mềm: Như bạn đã biết, mọi tờ khai thuế đều cần phải ghi chép càng chi tiết càng tốt. Vì vậy, việc ghi nhớ mọi con số để kê khai thuế là bất khả thi đối với cá nhân. Đây là lúc chúng ta sử dụng các phần mềm thuế và máy tính để quản lý công việc.

Các bí quyết giúp nhà đầu tư tối ưu lợi nhuận sau thuế

Kết luận

Như bạn đã thấy, thuế luôn là vấn đề quan trọng của mọi nền kinh tế và các nhà đầu tư trên thế giới. Chính vì vậy, qua bài viết chúng tôi mong rằng bạn đã có được câu trả lời cho việc “Thu nhập từ Forex có phải đóng thuế không?”. Và đừng quên tiếp tục theo dõi Traderhub để đón đọc thông tin Kinh tế – Tài chính – Chứng khoán mỗi ngày nhé!